融資を早く受けたい建設業者必見！即日で資金調達する具体的な方法を金融のプロが解説

資金調達に困っている建設業者の方も多いのではないでしょうか。

現在、建築資材の高騰や人件費の高騰が起こっており、建設業界はコスト増加に悩まされています。

コスト増加という逆風に負けないためにも、スムーズに資金調達をして適切な事業投資を行うことが欠かせません。

こちらの記事では、建設業者が素早く資金を調達する手段や即日で資金調達する具体的な方法を解説していきます。

銀行から融資を断られてしまった事業者でも即日で資金を調達できる方法が存在するため、資金繰りの悩みを抱えている建設業者の方は必見です。

【資金繰りに悩む建設事業者必見！】ファクタリングとビジネスローンの違いはこちら

建設業者が資金調達に困る理由

建設業では、資材の購入や人件費、機械のメンテナンスなど多額の費用がかかります。

資金調達が遅れると、

• プロジェクトの進行が遅れる
• 人材確保ができない
• 新規事業の展開ができない

などのデメリットを被ることになるため要注意です。

即日で資金調達できる手段を確保することで、事業における様々な問題を解決しビジネスの成長を促すことができます。

スムーズに借り入れができないと資金繰りが苦しくなってしまい、プロジェクトの進行に影響が出てしまう懸念も生まれます。

即日資金調達方法①：ファクタリング

まず最初に紹介する方法がファクタリングです。

ファクタリングは売掛債権を買い取り業者に「売却」して資金化する方法で、即日で資金調達できるメリットがあります。

ファクタリングとは何か

ファクタリングは、売掛債権（売掛金）をファクタリング会社に売却して資金調達する方法です。

売掛債権とは、商品やサービスを提供し、顧客からの支払いが済んでいないものです。

本来、売掛債権を資金化するためには支払期日まで待つ必要がありますが、ファクタリングを活用することで支払期日を待つことなく資金化できます。

特に、建設業界の売掛債権はとても大きく大口取引になりやすいことから、ファクタリングに応じてもらいやすいメリットがあります。

ファクタリングの注意点

ファクタリングを利用すると素早く資金化できるメリットがありますが、ファクタリング会社に手数料を支払う必要があります。

本来回収できるはずの金額よりも受け取れる金額が目減りしてしまうため、本当にファクタリングを利用する必要があるかどうかは慎重に判断する必要があります。

とはいえ、素早く資金調達できるため、資金繰りを大きく改善してくれる有力な選択肢となるでしょう。

即日資金調達方法②ビジネスローン

ビジネスローンも即日で資金調達できる方法としておすすめです。

ビジネスローンを取り扱っている会社の審査を受け、事業用資金を融資してもらう仕組みで売掛債権を「売却する」ファクタリングとは異なります。

ビジネスローンとは

ビジネスローンは事業資金を借りて資金調達する手法で、

• 銀行
• 信用金庫
• 消費者金融
• ビジネスローン会社

などが取り扱っています。

上記の中でも、ビジネスローン会社は審査や手続きが迅速に行われ、即日で資金調達できる強みがあります。

と考えている事業主にとって、ビジネスローンは非常に頼れる存在と言えるでしょう。

また、ビジネスローンは総量規制の対象外です。

建設業界では大きな金額を借り入れる場面が多くあるため、ビジネスローンは好相性です。

審査基準と必要書類

審査基準は会社によって異なりますが、一般的に

• 売上
• 利益
• 信用情報
• 事業年数

などが審査の過程でチェックされます。

特に重視されるのは信用情報です。

信用情報とは過去の取引履歴や借入れ履歴、滞納情報などの金融情報です。

必要書類

ビジネスローンを申し込む際には主に下記の必要書類が必要となります。

ファクタリングやビジネスローンを利用するにあたって必要となる書類は、下記の記事も参考にしてください。

ビジネスローンの注意点

ビジネスローンは、借りる会社によっては金利が高めに設定されている点に注意が必要です。

しかし、ビジネスローンには

• 迅速な審査
• 最短即日融資
• 手続きが簡単

というメリットがあります。

事前に返済計画を立てておけば金利負担も大きな負担にならないため、資金繰りを改善したい際には活用を検討してみてください。

_＼銀行融資が難しい方はこちら_！／

資金を即日調達するメリット

即日で資金調達できれば、資金繰りの悩みを短期間で解消できます。

建設業者は大規模な設備投資が必要な上に人材確保にも苦慮していることから、資金繰りが苦しい企業も少なくありません。

また、工事やプロジェクトを完成させないと入金されないため、計画的に資金計画を立てないと資金繰りが行き詰まってしまうでしょう。

建設業界は先行出費が増えがちですが、即日で資金調達する方法を用意しておけば、安心して建設業を営むことができるでしょう。

融資審査のポイントと審査をスムーズに進める方法

融資審査では、企業の信用力や事業計画の妥当性が評価されます。

融資をする側は

を厳しく審査しています。

自社の経営や今後の収益性の見込みなどを証明できる書類を用意するのはもちろん、日ごろから担当者と円滑にコミュニケーションを取っておくと良いでしょう。

よくある質問

とにかく早く融資を受けたいときはどうすればいいですか？

最もおすすめの方法は、ビジネスローンの活用です。

ビジネスローンは最短即日融資に対応しており、審査も柔軟に行われる特徴があります。

相談は無料でできるため、興味がある方は相談だけでもしてみてはいかがでしょうか？

【建設業者必見！】おすすめのビジネスローン会社はこちら

ビジネスローンとファクタリングのどちらがおすすめですか？

会社の状況にもよるため、一概には言えません。

しかし、建設業界は売掛債権の額が多額になりやすいことと、入金までの期間が長いことを考えるとファクタリングの方が向いている場面は多いと言えます。

【建設業者必見！】おすすめのファクタリング会社はこちら

建設業が資金繰りに困りやすい理由は何ですか？

建設業が資金繰りに困りやすい理由

• 資材の購入や人件費のコストが上昇している
• 機械のメンテナンスなど多額設備投資が必要
• 先行投資が多い
• 売上の入金タイミングが遅い

建設業は資金繰りに困ってしまうケースが多いため、柔軟に対応することは必須です。

資金繰りをスムーズに改善するための方法として、ビジネスローンやファクタリングの活用を検討してみると良いでしょう。

まとめ

建設業者にとって、即日で資金調達する方法を知っておくことは非常に重要です。

資金繰りがスムーズになれば、プロジェクトの進行がスムーズになる上にビジネスの成長機会をつかむことができます。

早く融資を受けられる環境を整備し、効果的な資金活用ができれば建設業者として市場で競争力を持つことができるでしょう。

資金調達に関する悩みや問題を抱えている場合は、専門家に相談することも大切です。

ファクタリング会社やビジネスローン会社は中小企業の資金繰りに精通しているため、建設業者にとって非常に頼れる存在となってくれるでしょう。