【解決できる】人材派遣業者が即日融資で資金調達する方法を紹介！注意点も併せて解説

近年は柔軟な働き方を望む労働者や、企業の非正規雇用労働者ニーズの高まりもあり、人材派遣業界が急速に拡大しています。

人材派遣業は、売上が大きくなるほど売掛金も大きくなる特徴がありますが、売掛金が入金される前に派遣社員に対して給与を支払う必要があります。

人材派遣業には余裕を持った資金繰りが求められるため、即日融資を受ける方法を知っておくことは重要です。

こちらの記事では、人材派遣業者の方に向けて、即日融資で資金調達するための方法と注意点を解説していきます。

この記事を読むことで、人材派遣業者が即日で資金調達する具体的かつ最適な方法を知ることができるでしょう。

即日で資金調達する方法

人材派遣業では、売掛金を受け取るよりも先に派遣社員への給料を支払うケースが多いです。

他にも、自社の社員への給与支払いや事業の維持コストも発生するため、運転資金が不足しがちです。

ビジネスローン

ビジネスローンは、貸金業者から事業用資金を融資してもらうサービスです。

審査基準や適用金利は業者によって異なりますが、比較的短期間で審査が完了する上に金融機関よりも審査が通りやすいメリットがあります。

という人材派遣業者の方でも利用できる可能性があるため、相談してみてはいかがでしょうか。

ファクタリング

ファクタリングは、売掛金をファクタリング会社に売却して資金を調達する方法です。

人材派遣業のビジネスモデルでは売掛金を保有することが多いため、ファクタリングを活用すれば本来の期日よりもスムーズに資金調達できます。

なお、ファクタリングでは自社ではなく売掛金の取引先企業の経営が審査対象となります。

という人材派遣業者でも利用できる可能性があるため、ぜひ活用を検討してみてください。

銀行の短期融資

銀行の短期融資とは、事業者が一時的な資金需要に対応するために金融機関から融資を受けるサービスです。

短期借入金は、返済期日が1年以内に到来する点が特徴で、適用金利は一般的に長期借入金よりも低くなります。

また、短期借入は運転資金を想定しているため、売掛金がある企業であれば審査にとおる可能性が高いです。

しかし、ビジネスローンやファクタリングと比較すると、審査基準は厳しく金融機関との取引履歴がないと審査が通らない可能性がある点には注意しましょう。

個人投資家からの調達

個人投資家から資金を調達するという手段もあります。

金融機関の厳しい審査基準をクリアする必要がなく、柔軟な取引が可能なので借入や出資が期待できる個人投資家がいる場合は相談してみると良いでしょう。

個人投資家から資金を借りる際には、利益の分配やリスクの共有をしっかりと行うことが重要です。

資金調達方法を選ぶときのポイント

即日で資金調達が見込める方法を紹介しましたが、メリットとデメリットを理解して自社の事業規模や資金需要に応じて最適な方法を選ぶことが重要です。

資金調達方法を選ぶときのポイントを紹介していくので、参考にしてみてください。

短期間の資金調達が目的の場合

短期間での資金調達が必要な場合、ビジネスローンやクラウドファンディングが適しています。

無担保・保証人不要のビジネスローンが多く、ファクタリングは売掛金があれば活用できる可能性があります。

最短即日融資に対応している会社は多いため、まずは相談して良好な関係を築いておくと良いでしょう。

信用力が低い事業者が資金調達する場合

ファクタリングが適しています。

ファクタリングは自社ではなく、売掛金の取引先企業の財務状況や信用力を審査するため、自社の信用力が低くても利用できる可能性があります。

_{＼日々の資金繰りに頭を抱える人材派遣事業者方向け！ファクタリングについて解説しました！／}

中長期的な資金調達が目的の場合

個人投資家からの借入や、日本政策金融効果などの融資が適しています。

日本政策金融公庫は手続きが煩雑で実際に融資が行われるまでに時間がかかるため、比較的時間的余裕がある企業におすすめです。

また、日本政策金融公庫の適用金利は低いため、コスト負担を抑えられる点も大きなメリットです。

資金調達の審査を通過するコツとポイント

資金調達の審査を通過するためのコツやポイントがいくつかあります。

自社の信用力を高めるためにも、実践してみると良いでしょう。

事業計画書の作成

融資を受けるためには、事業計画を立てることが必須です。

融資で調達した資金をどのような用途で使用するのか、明確に示さないと信頼を得られません。

具体的な事業計画や収益予測をまとめた事業計画書を作成することで、事業の成長性や収益性をアピールすることができます。

信用情報を改善する

既に借り入れがある場合は、できるだけ返済して信用力を高めた状態で融資を申し込みましょう。

すでに多額の借り入れがあると

という印象を与えるため、信用情報の改善に努めることが大切です。

信用情報機関に登録された情報を定期的にチェックし、正確かつ最新の情報が記録されていることを確認しましょう。

会社の経営状況を改善する

利益率の向上やコスト削減を行い、経営基盤を強化することも効果的です。

会社の経営状況が良好であれば、スムーズに融資の手続きを進めてくれるでしょう。

交渉とプレゼン

融資を受ける際には、担当者と交渉する場面もあります。

• 返済条件
• 利益分配
• 適用金利
• 借入期間

など、双方にとって納得できる条件を提示することが重要です。

交渉の際には、事業の成長性や将来性を具体的な数値やデータを用いて説明し、自社のビジネスに魅力を感じてもらう必要があります。

よくある質問

人材派遣業を始めたばかりでも、ビジネスローンやファクタリングは利用できる？

利用できる可能性が高いです。

ビジネスローンとファクタリングは、金融機関での融資が断られた企業でも利用できるためです。

特に、ファクタリングは自社の経営年数や財務状況が関係ないため、創業して間もない事業者でも利用できます。

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人材派遣業者が資金繰りに悩む要因は何ですか？

売掛金の回収期間が長いことと、売掛金を回収する前に派遣社員の給料を支払う必要がある点が大きな理由です。

人材派遣業の需要は高まっていますが、運転資金の確保が難しい特徴があるため、スムーズな資金調達は必須と言えます。

徹底比較ビジネスローンとファクタリングはどっちがいいの？

売掛金を売却した後に、取引先が倒産しても大丈夫ですか？

大丈夫です。

売掛金をファクタリング会社へ売却した後に取引先が倒産しても、弁済や補填する義務はありません。

安心して利用できますね！

ファクタリングは、取引先の倒産リスクに備えられる手段にもなります。

まとめ

人材派遣業者が即日融資で資金調達する方法、融資が通りやすくなるためのコツなどを紹介しました。

各方法のメリットとデメリットを理解し、自社の事業規模や資金需要に応じて最適な方法を選ぶことが重要です。

特に、ファクタリングは人材派遣業を開始して間もない企業でも利用できるため、速やかに資金繰りを改善できる有力な手段となります。