注文書ファクタリングと通常のファクタリングの違いとメリット・デメリットを解説!

注文書ファクタリングと通常のファクタリングの違いとメリット・デメリット
  • URLをコピーしました!

ファクタリンクって、いくつか種類があるの?

それぞれで使い分けた方がいいとか、あるのかしら・・・

なと、注文書ファクタリングと通常のファクタリングの違いについて、疑問に思う方は多いのではないでしょうか。

資金調達はビジネスの成長と拡大に欠かせない要素で、多くの企業が資金調達手段を選択する際に迷いや悩みを抱えており、特にファクタリングは有効な手段でありながら、その種類や違いについて分からずに迷うことが多いでしょう

この記事では、注文書ファクタリングと通常のファクタリングの手法の違いやメリット・デメリットについて詳しく解説します。

さらに、企業が抱える課題やニーズに適したファクタリングの手法をお伝えして、ファクタリング会社の選び方や契約手続き、リスク管理など、利用する際に知っておきたい情報も提供しています。

FP1級、証券外務員一種などを保有する私がわかりやすく解説します!まずは、ファクタリング基礎知識について確認しましょう。

目次

注文書ファクタリングとは

注文書ファクタリングとは
注文書ファクタリングとは

注文書ファクタリングは企業の資金調達手段のひとつであり、通常のファクタリングと同様に債権の売却を通じて現金化を行いますが、対象となる債権の種類が異なります。

通常のファクタリングは、企業が既に発生させた売掛金を売却して現金化することを目的としていますが、注文書ファクタリングは、まだ商品やサービスが提供されていない段階で発行される注文書を基に資金調達を行います

これにより資金調達のタイミングが早まり、企業のキャッシュフローが改善されることが期待されるでしょう。

対象となる債権

通常のファクタリングではすでに発生した売掛金が対象となりますが、注文書ファクタリングでは、未履行の注文書が対象となります

つまり注文書ファクタリングは、商品やサービスの提供前に受け取った注文書に基づく受注額を資金調達の対象とします。これにより企業は受注後、すぐに資金を調達することが可能となるでしょう。

なるほど!注文書ファクタリングは、同じファクタリングでも商品やサービス提供前の注文書が基になっているんですね。

資金調達のタイミング

通常のファクタリングでは、商品やサービスの提供が完了し、売掛金が発生した後に資金調達が行われますが、注文書ファクタリングでは商品やサービスの提供前に資金調達が可能です

これによって企業は受注直後に資金を得ることができ、生産やサービス提供に必要な資金をタイムリーに調達できて、特に大型案件や受注が集中する企業にとっては、資金繰りの改善や事業拡大に役立つとされています。

確かに、大型案件が重なってくると資金繰りが厳しくなるので、受注直後に資金が得られるのは大きいですね。

注文書ファクタリングを扱う会社を、FP1級を持ち金融のプロである私が厳選して紹介しています。詳しくはこちらをご確認ください。

\ファクタリングのおすすめ優良企業や審査基準、選び方のポイントなどをご紹介します!/

通常のファクタリングとの違い

通常のファクタリングとの違い
通常のファクタリングとの違い

注文書ファクタリングと通常のファクタリングとの違いをまとめました。

各ポイントを見ていきましょう!

売掛金と未履行の注文書

通常のファクタリング注文書ファクタリングの最も大きな違いは、対象となる債権の種類です。

通常のファクタリングでは、企業が提供した商品やサービスに対して発生した売掛金が対象となりますが、売掛金は顧客からの支払いが確定したものであるため、ファクタリング会社がその回収リスクを比較的低いと判断しやすいでしょう。

一方で注文書ファクタリングでは、まだ商品やサービスが提供されていない段階の未履行の注文書が対象となるため、回収リスクが通常のファクタリングよりも高いとされることがあります。

ただし注文書ファクタリングは、通常のファクタリングに比べて資金調達のタイミングが早いメリットがあります。

商品やサービスに対して既に発生した売掛金が対象か、まだ未履行の注文書が対象なのかの違いなんですね。

資金調達のタイミングの違い

通常のファクタリングと注文書ファクタリングのもう一つの違いは、資金調達のタイミングです。

通常のファクタリングでは、商品やサービスが提供され売掛金が発生した後に資金調達が行われますが、注文書ファクタリングでは、商品やサービスの提供前に資金調達が可能です

注文書ファクタリングを利用することで、企業は受注後すぐに資金を得ることができ、生産やサービス提供に必要な資金をタイムリーに調達することが可能となって資金繰りの改善や事業拡大に役立つでしょう。

特に大型案件や受注が集中する企業にとって、通常のファクタリングよりも注文書ファクタリングが適している場合があります。

商品やサービスの提供前に資金調達ができるのは大きなメリットですね!特に案件が集中した場合は資金繰りが大変なので助かりますね。

ベストペイは注文書ファクタリングの買取で、最短翌日入金で買取手数料は5%から、ノンリコースで補償リスクなしなのでおすすめです!

【即日・来店不要】ベストペイの口コミ・評判!審査基準や申し込み方法を金融のプロが解説

注文書ファクタリングのメリット

注文書ファクタリングのメリット
注文書ファクタリングのメリット

注文書ファクタリングのメリットをまとめました。

注文書ファクタリングのメリット
  • 資金調達の早期化
  • 大型案件への対応力
  • 信用力の向上

ポイント毎に詳細を確認していきましょう!

資金調達の早期化

注文書ファクタリングの最も大きなメリットのひとつは、資金調達のタイミングが早まることです。

通常のファクタリングでは商品やサービスの提供が完了し、売掛金が発生した後に資金調達が行われますが、注文書ファクタリングでは、受注直後に資金を得ることができます。

これにより企業は生産やサービス提供に必要な資金をタイムリーに調達することが可能となり、資金繰りの改善や事業拡大に役立つでしょう。

商品やサービス提供前に資金調達ができるのは、資金繰りにおいても大きなメリットですね。

大型案件への対応力

注文書ファクタリングは、大型案件や受注が集中する企業にとって特に有益です。

大型案件を受注した場合、通常のファクタリングでは商品やサービスの提供が完了するまで資金調達が難しいですが、注文書ファクタリングでは受注後すぐに資金調達できるため、必要な資金を迅速に手に入れられます。

これにより大型案件への対応力が向上し、競争力が強化されることが期待されるでしょう。

大型案件は商品やサービスの提供後まで待つ必要なあるため、未履行の段階で資金調達できるのは、資金繰りにとって大きなメリットになりますね。

信用力の向上

注文書ファクタリングを利用することで、企業の信用力が向上する可能性があります。

通常のファクタリングでは売掛金の回収が遅れると、企業の信用力に影響を与えることがありますが、注文書ファクタリングでは受注直後に資金調達が行われるため、資金繰りが改善され、信用力が向上することが期待されます。

これにより、将来的に銀行からの融資や他の資金調達手段の利用が容易になるでしょう。

特に銀行融資などは企業の信用度の高さを重視するので、資金繰りが改善されて信用力が向上すれば一石二鳥ですね。

BIZパートナーでは最短翌日現金化・他社で断られていてもOK・全国24時間対応を掲げており、特に他社で融資を断られた方にはおすすめです!

【BIZパートナー株式会社の口コミ・評判】審査基準や申し込み方法を金融のプロが解説

注文書ファクタリングのデメリット

注文書ファクタリングのデメリット
注文書ファクタリングのデメリット

注文書ファクタリングのデメリットについてもまとめました。注文書ファクタリングを利用時に再確認しましょう。

注文書ファクタリングのデメリット
  • 資金調達の早期化
  • 大型案件への対応力
  • 信用力の向上

ポイント毎に詳細を順に見ていきましょう!

コスト

注文書ファクタリングのデメリットのひとつは、コストが高くなることがある点です。

通常のファクタリングに比べて注文書ファクタリングは未履行の注文書が対象のため、ファクタリング会社が抱えるリスクが高くなりファクタリング手数料や金利が高くなって、企業の負担が増す可能性があります。

確かにファクタリング会社側からすると、回収のリスクが高くなるから手数料が通常よりも高くなるのは仕方ないですね・・・

事業リスク

注文書ファクタリングは商品やサービスの提供前に資金調達が行われるため、事業リスクが高まることがあります。

例えば生産やサービス提供に予期せぬトラブルが発生した場合、売上が減少し、ファクタリング会社への返済が困難になる可能性があるため、このようなリスクを考慮して企業は資金調達の計画を立てましょう。

未履行のサービスを買い取って貰うということは、売上減少の可能性も考えた資金調達の計画立てが必要なんですね・・・

資金調達限度額

注文書ファクタリングには、資金調達限度額が設定されることがあります。

ファクタリング会社は未履行の注文書が対象のため、回収リスクを考慮して資金調達の上限があり、企業が必要とする資金額が資金調達限度額を超える場合、注文書ファクタリングだけでは資金調達が十分に行えないことがあります。

このような場合、ほかの資金調達手段と併用することを検討することが望ましいでしょう。

限度額の問題など、ファクタリングだけで資金調達をするのはリスクなので、いろいろな資金調達方法も併せて検討しましょう。

資金調達の手段としてビジネスローンという選択肢もあります。金融のプロである私のおすすめビジネスローン会社は、こちらを参考にしてください。

【2023年比較ランキング】ビジネスローンおすすめ優良会社8選

注文書ファクタリング会社の選び方

注文書ファクタリング会社の選び方
注文書ファクタリング会社の選び方

注文書ファクタリング会社を選ぶ時のポイントをまとめました。以下のポイントに注意して選択することが重要です。

注文書ファクタリング会社を選ぶ時のポイント
  • 信頼性と実績
  • 対応範囲
  • 費用
  • サポート体制

ポイント毎に確認してみましょう!

    信頼性と実績

    ファクタリング会社の信頼性や実績を確認し、安心して取引できる会社を選びましょう。

    対応範囲

    注文書ファクタリングを取り扱っている会社を選び、自社の業種や規模に対応できるかを確認しましょう。

    費用

    手数料や金利などの費用を比較し、適切なコストでサービスが提供される会社を選びましょう。

    サポート体制

    迅速で丁寧なサポートが受けられる会社を選びましょう。

    注文書ファクタリングのサービスを提供しているファクタリング会社は、探しましたが、まだまだ少ない印象ですね・・・

    ベストペイの注文書ファクタリングは、通常入金から最大180日入金サイクルを短縮できます。詳細はこちらのページをご確認ください。

    \注文書ファクタリングが可能な、ベストペイについてもっと詳しく知りたい方はこちら!/

    注文書ファクタリングの契約手続きと審査の流れ

    契約手続きと審査の流れ
    契約手続きと審査の流れ

    注文書ファクタリングの契約手続きと審査の流れは以下の通りです。

    契約手続きと審査の流れ
    1. 事前相談
    2. 申し込み
    3. 審査
    4. 契約
    5. 資金調達

    一緒に流れを確認していきましょう!

    STEP
    事前相談

    ファクタリング会社との事前相談を行って、自社のニーズや条件に適したサービスが提供されるかしっかり確認しましょう。

    STEP
    申し込み

    必要事項の入力漏れがないかを確認した後、必要書類を提出してファクタリング会社に申し込みを行います。

    STEP
    審査

    ファクタリング会社は、提出された書類をもとに審査を行います。審査には、企業の信用状況や取引先の信用力などが考慮されます。

    STEP
    契約

    審査が問題なく承認された場合は連絡を受けた後、ファクタリング会社と契約を締結します。

    STEP
    資金調達

    契約後、注文書をファクタリング会社に提出して資金を調達します。早い業者では最短即日のところも多いです。

      来店不要で、最短即日で現金を受け取れるとなるとメリットは大きいですね。

      注文書ファクタリングに力を入れているベストペイでは、利用額の上限が3億円で最短即日での現金化が可能です。詳細はこちらをご確認ください。

      【即日・来店不要】ベストペイの口コミ・評判!審査基準や申し込み方法を金融のプロが解説

      注文書ファクタリングとほかの資金調達手段との比較

      ほかの資金調達手段との比較
      ほかの資金調達手段との比較

      注文書ファクタリングとほかの資金調達手段(銀行融資やクラウドファンディングなど)を比較する際には、以下のポイントを考慮してください。

      ほかの資金調達手段との比較
      • 資金調達のタイミング
      • コスト
      • 柔軟性

      比較ポイントを項目ごとに確認していきましょう!

      資金調達のタイミング

      注文書ファクタリングは受注直後に資金を調達できるため、タイムリーな資金調達が必要な場合に適しています。

      コスト

      注文書ファクタリングのコストは手数料や金利が高くなることがあるため、ほかの資金調達手段と比較して検討することが重要です。

      ちなみに、注文書ファクタリングの費用には、以下の要素が含まれます。

      • ファクタリング手数料:
        ファクタリング会社が提供するサービスに対する報酬で、通常、売上額の一定割合で計算されます。
      • 金利:
        資金調達にかかる金利で、ファクタリング会社や契約内容によって異なります。

      柔軟性

      注文書ファクタリングは売掛金に拘束されず資金調達が可能であるため、比較的柔軟な資金調達方法です。

      ほかの資金調達方法に比べて、資金調達の速さは群を抜いています。しかしその分コストが高くなりがちなので、よく比較検討して業者は決めましょう!

      注文書ファクタリングを実施している会社はまだ少ないですが、ベストペイやトップ・マネジメントなどがあります。詳細はこちらをご確認ください。

        注文書ファクタリングの事例や成功事例

        ファクタリングの事例や成功事例
        ファクタリングの事例や成功事例

        注文書ファクタリングは、多くの企業において成功事例が報告されています。例えば、以下のようなケースがあります。

        ファクタリングの事例や成功事例
        • 大型案件を受注した製造業
        • 建設業

        各ポイントをまとめました。

        大型案件を受注した製造業

        大型案件の生産資金を調達するために、注文書ファクタリングを利用してタイムリーな資金調達が可能となりました。

        受注後に現場を立ち上げる建設業

        受注後の現場立ち上げ資金を調達するために、注文書ファクタリングを活用して事業拡大を実現しました。

          どちらの業種の場合も、つなぎ資金として注文書ファクタリングを上手く利用して成功した例ですね。

          ベストペイの最大の魅力は、注文書が発行された時点で利用できることです。早めの資金調達をしたい方は、こちらの記事を参考にしてください。

          【即日・来店不要】ベストペイの口コミ・評判!審査基準や申し込み方法を金融のプロが解説

          注文書ファクタリングのリスク管理方法

          リスク管理方法
          リスク管理方法

          注文書ファクタリングを利用する際の、リスク管理方法は以下の通りです。

          リスク管理方法
          • 事業計画の策定
          • 取引先の信用調査
          • ファクタリング会社との連携

          順を追ってポイントを確認しましょう!

          事業計画の策定

          事業計画を策定し、収益予測や資金繰り計画を立てることで、リスクを把握しやすくなります。

          取引先の信用調査

          取引先の信用状況を調査し、リスクを回避することが重要です。

          ファクタリング会社との連携

          ファクタリング会社と密に連携し、リスク管理のサポートを受けることが望ましいです。

          取り組みやすいところとしては、事前に資金繰りの計画を立てた上でファクタリング会社と連携しつつ進めることでしょうか・・・

          注文書ファクタリングでは、通常のファクタリングよりもリスクが上がるので、取引先の信用調査もしっかりと行いたいところですね。

            注文書ファクタリングは通常のファクタリングよりもリスクが上がる分、ほかの資金調達方法も合わせて確認しておくことが重要になってくるでしょう。

            ビジネスローンのおすすめ優良会社についての口コミや評判、審査基準、選ぶ時のポイントを詳しく知りたい方は、こちらの記事をさんこうにしてください

            よくある質問

            よくある質問
            よくある質問

            注文書ファクタリングを利用するにあたって、よくある質問とその回答をご紹介します。

            多くの事業者の方が疑問に感じるポイントなので、再度確認しましょう!

            ファクタリングって何なの?

            ファクタリングとは、企業が保有する売掛金(売掛債権)を現金化する金融サービスで、売掛金をファクタリング会社に売却すると手数料が引かれてますが、売掛金の支払い日よりも早く現金を手にすることができます

            ファクタリングは、資金繰りの改善や迅速な資金調達を目的として利用されます。

            よく融資と間違われるけど、ファクタリングと融資の違いは「借入金返済が不要」なことと「債権の譲渡が必要」なことですね。

            ファクタリングの基礎知識やメリット・デメリット、手数料や利用手順や選び方などを知りたい方は、こちらの記事をご覧ください。

            資金繰りに悩む中小企業必見!ファクタリングの仕組みとメリットを解説

            ファクタリングの審査基準はどんなものなの?

            ファクタリングの審査基準は、おもに売掛金の質や顧客の信用力に焦点が当てられます。

            • 売掛金が確実に回収が可能である
            • 顧客が安定した業績を持ち信用力がある
            • 長期的かつ安定した取引が行われている
            • 企業の財務状況が健全である

            ことなどが評価されます。

            上記以外では、売掛金の支払い日が短いものや債権の健全さも審査基準として確認されるポイントなので、合わせて確認しましょう。

            売掛債権が不良債権(既に財産として価値を失った債権)や二重譲渡(複数の業者への譲渡)になっていないかも厳しく確認されます。

            注文は受けているけどまだ注文書がありません。それでも利用できるの?

            注文書がなくても、メールなどで注文内容の確認できるものがあれば利用可能な場合はあります。詳細は問い合わせの際に確認をしてみてください。

            これ以外では、発注書や受注書など書類が違っている場合や、既に着手している仕事に関する注文書でも利用できる場合があります。

            サービス内容の細かい点や注意点が含まれることがあるので、詳細は問い合わせの際にチェックするようにしましょう!

            BIZパートナーは「最短翌日現金化・他社で断られていてもOK・全国24時間対応」を掲げて、柔軟な審査基準と資金問題を解決できるスピーディーなサービス提供を行っているので、詳細はこちらをご確認ください。

            BIZパートナーの詳細ページはこちら

            注文書ファクタリングと通常のファクタリングの違いとメリット・デメリットを解説のまとめ

            この記事では注文書ファクタリングの概念や通常のファクタリングとの違い、メリット・デメリット、および他の資金調達手段との比較について詳しく解説しました。

            注文書ファクタリングは、企業が未履行の注文書を活用してタイムリーな資金調達を実現できる魅力的な手段ですが、それに伴うリスクやコスト面も考慮することが重要です

            企業が資金調達手段を選択する際には、自社のニーズやリスク許容度に応じて適切な方法を検討し、事業の成長を支える賢い資金調達戦略を立てましょう。

            注文書ファクタリングは未履行でも資金調達できる反面、事業リスクも高まるので、ほかの資金調達方法も並行して検討するのがおすすめです。

            ベストペイでは注文書買取に注力していて、サイトには「簡単手数料 無料シミュレーション」もあるので、ぜひ試してみてください。

            \注文書ファクタリングならベストペイ!最短翌日入金で、補償リスクなし!/

            この記事についてSNSで議論しましょう!
            • URLをコピーしました!
            目次