融資を早く受けたい運送業者必見！即日で資金調達する具体的な方法を金融のプロが解説

資金調達方法や資金繰りに困っている運送業者の方も多いのではないでしょうか。

近年はガソリンをはじめとしたエネルギー価格が上昇しており、収益が落ちてしまっている運送業者が増えています。

状況を放置すると財務が悪化してしまうため、必要な事業投資を行うなど資金繰りを改善するための工夫は必須です。

こちらの記事では、運送業者が素早く資金を調達する手段や即日で資金調達する具体的な方法を解説していきます。

銀行から融資を断られてしまった事業者でも即日で資金を調達できる方法が存在するため、資金繰りの悩みを抱えている運送業者の方は参考にしてください。

【資金繰りに悩む運送業者必見！】ファクタリングとビジネスローンの違いはこちら

運送業者が資金繰りに困る理由

運送業者は、事業の構造などの問題から資金繰りに困ってしまうケースが少なくありません。

上記のような理由から、資金繰りに四苦八苦してしまう運送事業者は多いです。

運送業はガソリン代をはじめとした「燃料費」の上昇の影響を受けやすく、ここ数年で起こっているエネルギー価格の高騰から利益率が減少してしまっています。

さらに、運送報酬も下落傾向にあることから利益率が落ち込み、事業経営が危ぶまれている運送業者も少なくありません。

利益率が落ち込むと十分な資金が手元に残らず、

• 最新技術を導入できない
• 従業員に十分な賃金を払うことができない
• 人材を確保できない

などの悪循環に陥ってしまい、資金繰りを悪化させてしまうでしょう。

即日資金調達方法①：ファクタリング

即日で資金調達できる方法がファクタリングです。

売掛債権を買い取り業者に「売却」して資金化し、即日で資金調達できるメリットがあります。

一時的にファクタリングで手元の資金を増やすことができれば、支払いに充てるお金が足りなくなる事態に陥ることを防げるでしょう。

ファクタリングとは何か

ファクタリングは、売掛債権（売掛金）をファクタリング会社に売却して資金調達する方法です。

トラックなどの車両を増台するときや既存のトラックの修理費用など、運送業では数百万円から数千万円程度の設備投資が求められます。

ファクタリングを利用すれば最短即日で資金を調達できるため、高額な設備投資資金でもスムーズに調達できるでしょう。

また、ファタリングでは自社の経営年数や経営状態に関係なく、売掛債権を保有していれば利用できます。銀行で融資を断られてしまった中小事業主でも利用できる可能性があるため、ファクタリングも有力な選択肢として知っておくと良いでしょう。

ファクタリングの注意点

ファクタリングを利用すると素早く資金化できるメリットがありますが、ファクタリング会社に手数料を支払う必要があります。

手数料率は会社によって異なりますが、5～10％程度で設定している会社が多いです。

例えば、手数料が10％の場合、200万円の売掛債権を売却した際に20万円の手数料が差し引かれ、手元に残るのは180万円となります。

本来回収できるはずの金額よりも調達できる金額が目減りしてしまう点には注意しましょう。

とはいえ、ファクタリングを活用すれば最短即日で資金調達できるため、資金繰りに困っているときは有効活用することをおすすめします。

即日資金調達方法②ビジネスローン

ビジネスローンも、即日で資金調達できる方法としておすすめです。

ビジネスローンでは事業用資金を融資して調達するため、ファクタリングとは調達方法が異なります。

ビジネスローンとは

ビジネスローンとは、ビジネスローン会社から事業資金を融資してもらう方法です。

という運送業者の方でも、即日で融資を受けられる可能性があります。

ビジネスローンは、融資の審査や手続きが迅速を行っており、また銀行よりも審査は緩い特徴があります。

金融機関で融資を断られてしまっても、あきらめる必要はありません。

審査基準と必要書類

審査基準はビジネスローン会社によって異なりますが、一般的に

• 売上
• 利益
• 信用情報
• 事業年数

などの企業情報や財務環境がチェックされます。

必要書類

ビジネスローンを申し込む際には主に下記の必要書類が必要となります。

書類の正確性と整合性は、融資の審査・承認プロセスをスムーズに進めるために重要です。

間違いや不備のない書類を提出することは、企業の信用度向上にもつながります。

ファクタリングやビジネスローンを利用するにあたって必要となる書類は、下記の記事も参考にしてください。

ビジネスローンの注意点

ビジネスローンは、借りる会社によっては金利が高めに設定されている点に注意が必要です。

しかし、ビジネスローンには

• 迅速な審査
• 最短即日融資
• 手続きが簡単

というメリットがあります。

事前に返済計画を立てておけば金利負担も大きな負担にならないため、資金繰りを改善したい際には活用を検討してみてください。

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融資を受けるための準備

スムーズに融資を受けるためには、事前の準備が欠かせません。

必要書類の準備はもちろん、しっかりと準備することで融資が通りやすくなります。

信用度を高める

ビジネスローンなどを活用して融資を受ける際に重要なのが、自社の信用です。

事業主は、自らの努力で融資を受けやすい状況を作ることが重要です。

事業計画の明確化

融資を受けるためには、融資目的と事業計画を明確にすることが大切です。

というアバウトな説明よりも、

など、使途が明確な方が貸し手としては信頼できるためです。

収益性や成長性をアピールする事業計画を示すことで、融資が受けやすくなるでしょう。

また、あわせてリスク管理の計画も提示することで、金融機関に対して信用を高めることができます。

必要に応じて交渉する

柔軟な交渉スキルは、金利や返済条件の改善に役立ちます。

自社の事業内容や将来性、信用状況をアピールするためには、交渉力も重要なファクターとなります。

円滑にコミュニケーションを取りつつ、必要に応じて交渉することで、より良い融資条件を引き出すことが可能です。

融資後の資金管理

融資の審査に通り資金が調達できたら、効果的に活用しましょう。

無計画に資金を使ってしまうと枯渇してしまうため、資金管理を徹底して計画的に利用することが重要です。

資金を適切に使う

融資後は、融資目的に沿った使途を遵守しましょう。

• 新型車両の導入
• 新型機器の導入
• 人員確保

など、事前に決めておいた用途で活用することが大切です。

返済計画の立案

融資で調達したお金は、期日までに返済しなければなりません。

現実的で無理のない返済スケジュールを設定し、返済状況を定期的にモニタリングすることで着実に返済計画を実行できます。

もし返済が滞ると信用情報に傷がついてしまい、その後融資を受ける際に審査が通らなくなってしまいます。

定期的な見直し

定期的に収益性や負債状況を把握し、財務改善策を検討することも大切です。

定期的に見直すことで財務状況の改善を行うことができ、経営を安定させることができます。

見直しを行わないと、使途不明金が増えてしまうばかりか、せっかく調達した貴重な資金を無駄遣いしてしまう可能性があるため注意しましょう。

よくある質問

運送業者がファクタリングやビジネスローンで資金調達するメリットはありますか？

運送業では、燃料費や車両の維持費、人件費などの負担が重いため手元の資金が不足しがちです。

売掛金の支払サイトが長く手元資金が枯渇している状況を運送業にとって、即日融資も可能なファクタリングやビジネスローンは最適です。

すぐに手元資金を用意できれば、仕事を受けられない機会損失を防げるため、信用の蓄積やビジネスの拡大というメリットも期待できるでしょう。

【運送業者必見！】おすすめのファクタリング会社はこちら

運送業者が資金繰りに悩む理由は何ですか？

運送業界は

• 売掛金の入金までが長い
• 事故や車両故障になどの突発的な出費が発生しやすい
• 燃料費が高騰している
• 人材不足から人件費も高騰している

上記の理由から、資金繰りに苦しむ事例が多いです。

何も対策しないと、どんどん状況が悪化してしまいますね。

設備投資はもちろん、働きやすい環境を整備するための投資は欠かせません。

運送業者が生き残るためには何をすればいいですか？

絶対的な正解はありませんが、

• 働きやすい環境の整備
• デジタルトランスフォーメーション（DX）への取り組み
• リスクマネジメントの強化
• コスト削減と効率化の推進
• 人材の確保と育成
• スムーズな資金調達

上記のポイントが重要となります。

運送業界は競争も激しいため、魅力的な人材を採用して事業を拡大する重要性が高まっていくでしょう。

まとめ

融資を早く受けたい運送業者は、ビジネスローンやファクタリングの活用がおすすめです。

即日で資金調達できる方法を知っておくと、緊急の資金調達が必要なシーンに直面しても冷静に対処できるでしょう。

また、人材確保や人材育成、職場環境を改善するためには事業投資が必須です。

スムーズに資金調達したい場合は、必要書類をした上で適切な資金管理や返済計画を示すことも意識しましょう。