【ファンドワン株式会社の口コミ・評判】審査基準や申し込み方法を金融のプロが解説

ノンバンクのビジネスローンは、銀行融資に比べて借りやすい分、トラブルや失敗も起きやすく、

と利用に際して躊躇したり、ネガティブなイメージを抱いている方は多いのではないでしょうか。

実際にヤミ金のような貸金業の登録の有無にかかわらず、10日で５割など出資法上の上限金利を超える金利で金銭貸付を行う違法な金融業者も存在します。

安心させておいて、実際は事前のセールストークとは全く内容の異なる契約をさせようとしたり、

利用者の弱みに付け込んで嫌がらせをしたり、強引に取り立てる悪質な業者も少なくありません。

そうは言っても現実問題として、毎月の業者の支払いは待ってくれません。

「早急に融資を受けないと、、ヤバい！」
「何とかお金を工面しないと、、会社が潰れる!!」

企業や事業主の方は、どうにかして資金繰りの問題を早急に解決したいですよね？

そこで、FP１級や社労士の資格を持つ金融のプロが、サイトや利用者の口コミや評価を調べた結果、比較的よさそうなビジネスローン会社をいくつか厳選しました。

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この記事では、最短即日融資が可能で緊急の資金調達に最適な「ファンドワン」を解説をします。

この記事を読むことで、運転資金の調達に悩まされずに経営を安定させて、新規雇用や設備投資ができるようになります。また、雇用の増加とともに業績をアップさせることもできるでしょう。

ファンドワンの運営会社を徹底分析

ファンドワンの運営会社情報について、下記にまとめました。

ファンドワンの会社概要

ファンドワンの運営は、ファンドワン株式会社が営む企業です。

商号	ファンドワン株式会社
設立	令和２年１月６日
所在地	〒170-0005 東京都豊島区南大塚二丁目39-11 ヒサビル６階
連絡先	TEL:03-5395-8888／FAX：03-5395-8800
資本金	50,000,000円
登録番号	登録番号 東京都知事(１)第31816号

運営会社は、おもに法人向けの貸金業を本業としており、登録番号も確認できます。

設立からまだ間もないので、資本金額は中規模、登録番号の更新はまだありません。

無料相談を受けられる

ファンドワンでは、サイトのチャットやフォームによる無料相談や問い合わせが可能です。

無料相談や問い合わせでは、ファンドワンのサービスや問い合わせ内容についての説明のみなので、申し込みが必須ではありません。

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貸金業登録で安心

ファンドワンでは、事業者ローンや売掛債権担保融資、手形・小切手貸付のほか、さまざまなサービスを取り揃えています。

例えば、ファクタリングは売掛債権を売却して資金調達をする方法ですが、必要以上に手数料が高かったり、利率が高い融資を紹介したりする悪徳な業者も少なくありません。

ファンドワンは貸金業の登録業者なので、令和２年設立でまだ間もないですが、安心して相談することができます。

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ファンドワンの評判・口コミ

実際にファンドワンを利用した事業者からの、評判や口コミをいくつかご紹介します。

良い口コミ

ケース①建設業A社　法人税の滞納による銀行融資の利用不可　

ケース②小売業B社　売掛金の入金遅延による資金調達　

悪い口コミ

ファンドワン以外でも、ビジネスローンを利用するのによさそうな優良会社について詳しく知りたい場合は、こちらの記事を参考にしてください。

ファンドワンのメリット

ファンドワンのメリットを以下にまとめました。

最短即日での融資が可能

ファンドワンは、最短即日でも融資が受けられることが大きなメリットです。

銀行など金融機関での融資は、通常はおよそ２～４週間程度かかります。希望金額や審査によっては、１か月以上かかることも珍しくはありません。

またファンドワンでは、独自基準による迅速な審査を心がけていて最短40分と短く、長い間待たせません。

「銀行の融資を待っていられない」「なるべく早く運転資金を調達したい」事業者にとってはよさそうなので、ぜひ検討してみてください。

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審査が通りやすい

ファンドワンは設立が2023年の１月なので、信頼性の面で弱いのは否めません。

しかしその分、審査が通りやすいメリットあります。アクト・ウィルが年商5,000万円以上の法人という条件があるのに対して、ファンドワンには年商の条件はありません。

また現在は、設立から間もなく顧客を獲得していくべき時期なので、審査の基準が下がりやすいのも特徴です。

来店不要でどこからでも申し込める

ファンドワンでは、基本的には来店不要で申し込みができます。

本来、店舗に行くはずだった時間で必要書類の準備や確認ができるので、資金ショートの可能性がある緊急事態の最中ではとても助かります。

ただし、融資のサービスによっては来店が必要なこともあるので、問い合わせたタイミングで確認するようにしましょう。

売掛債権担保融資は30～5,000万円まで可能

ファンドワンの売掛債権担保融資では、30～5,000万円までと幅広い金額に対応しているので、各事業者にあった金額で融資を受けることができます。

• 取引先に知られることなく、売上金を回収して諸々の支払いに充てたい
• 短期的なつなぎ資金や、中長期的な設備投資でまとまった金額の融資を受けたい

というように、用途に合わせて使い勝手がよいことも魅力的でしょう。

ビジネスローンとファクタリングの違いについて詳しく知りたい場合は、ぜひこちらの記事をご一読ください。

独自の審査基準

ファンドワンでは、現状だけにとらわれず過去の実績や将来性も踏まえた柔軟な審査基準のため、直近が赤字決算でも融資を受けられる場合があります。

• 銀行でなかなか融資してもらえない
• 他のビジネスローン会社で断られた

上記のような事業者の、駆け込み寺となっています。

また、最短40分の審査時間もファンドワン独自の審査基準によるところが少なくありません。

今までに蓄積されたデータや豊富なノウハウを基にした基準で審査することで、スピーディーな審査を可能にしています。

ファンドワンのデメリットや注意点

ファンドワンのデメリットを以下にまとめました。デメリットや注意点を把握した上で、自分に合うサービスがあるのかを確認してみましょう！

銀行融資と比べると金利が高め

ファンドワンの事業者ローンは、金利が10.0～18.0％に設定されています。

ノンバンク系のビジネスローンと比較すると大きな違いはありませんが、銀行融資と比べるとどうしても金利が高いと感じる人は少なくありません。

銀行	ローン名	借入利率	借入金額
みずほ銀行	スマートビジネスローン	１％台～14％ （年率）	10万円以上 最大1,000万円 （５万円単位）
三井住友銀行	ビジネスセレクトローン	2.125％～ （変動金利の場合）	１億円以内 （10万円きざみ）

ファンドワンのようなノンバンク系のビジネスローンは、銀行融資に比べて審査が通る難易度が低いので、融資がより受けやすい分、銀行融資より金利が高めに設定されています。

しかし、審査に通りやすく融資へのスピードへのこだわりがある方は、銀行融資よりもビジネスローンがよさそうです！

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事業者ローンは法人専用

ファンドワンのサービスは、基本的には法人向けなので個人事業主の方は使い勝手が悪いことがあります。

サイトを確認すると、基本的には何らかの担保がなければ利用できません。ただし、事業内容や収支状況によっては対応可能な場合もあるので、気になる方は問い合わせてみましょう！

サービスによっては対面の場合もある

原則来店が不要なファンドワンですが、

• 希望金額・要望
• 事業の状況
• サービスの内容

などの場合、対面でのヒアリングが必要になる可能性があるので注意しましょう。

対面でのヒアリングが必要な場合は、ファンドワンから連絡が入るとは思いますが、気になればこちらからも確認するのがよさそうです。

信頼性がまだ弱い

ファンドワンは、設立したばかりで日が浅いので信頼性では弱いのは否めません。

個人ではなく会社として大きな金額を借り受けるので、実績のないとこからあえて融資を受ける方は多くありません。

たしかに設立してから日は浅いですが、今はやりの介護・診療・調剤報酬債権担保融資の扱いもあるので、医療や介護、調剤薬局の事業者なども利用することができます。

ファンドワンの活用が向いている事業者

ファンドワンの活用が向いている事業者についてまとめました。

すぐにでも現金が必要な事業者

• 急激に売上が減少した
• 予定外の多額の出費
• 取引先の倒産や売掛金の入金遅延
• 資金の動きに対する管理不足

上記のような要因で迅速に資金調達をしたいので、多少利率が高くても現金化したい事業者にはよさそうです。

手続きに時間を割けない事業者

• 本業で忙しい事業者
• 遠方で店舗まで行けない事業者

原則来店不要で非対面での手続きが可能なので、時間をかけずに融資を受けたい事業者にはよさそうです。

ファンドワン以外のビジネスローン会社もチェックしたい方は、こちらの記事をご確認ください。

そもそもファンドワンのようなビジネスローン会社ってどうなの？

一般的にファンドワンのようなビジネスローン会社は、ヤミ金のようなダーティーなイメージが先行して、世間からあまりよいイメージを持たれてはいません。

まずは、ビジネスローン会社について、気になる点をまとめてみました。

ビジネスローン会社ってヤミ金なの？

このように考える方は少なくありません。

ノンバンクの金融機関には、クレジットカード会社や消費者金融、信販会社などがあり、預金や為替業務を行わず、おもに事業融資を専門に行う会社のことを指します。

貸金業を行う際は、国（財務局）や都道府県から営業許可を受ける必要があります。

ヤミ金は貸金業の登録をせず違法に営む業者ですが、ビジネスローン会社は正規に営業許可を受けているので、その点で明らかに異なるでしょう。

ヤバいビジネスローン会社は避けるには？

ビジネスローン会社はヤミ金ではないものの、中には悪事を働く業者も存在します。そんな避けるべきビジネスローン会社の特徴を下記にまとめました。

• 住所と固定の電話番号が実在しない
• 上限金利が20％を超えている
• 貸付額がやたら少ない（数万円など）
• お金を借りるまでにステップが多い（何かを買わせたり、振り込ませたりなど）

ファンドワンが取り扱うサービス

ファンドワンは事業者向けのビジネスローンとして、最短３日、１億円までの融資が可能です。さまざまなバリエーションがあるサービスの詳細を解説します。

事業者ローン

事業者の信用が担保になる一般的なビジネスローンです。

50～500万円までは担保や保証人が不要なので、急な物入りなどのつなぎ資金から、設備投資などのまとまった大口の資金調達まで幅広く使えて用途を問いません。

また、ノンバンクのビジネスローンですので、銀行融資などに比べて高金利な分審査の難易度は下がります。

融資対象	法人
融資可能額	50～5,000万円
利率（実質年率）	10.00～18.00％
保証人・担保	500万円までは原則不要　※ただし、法人代表様には連帯保証人をお願いします。
返済方式	一括返済・元金均等・元利均等・自由返済
必要書類	登記簿謄本・決算書２期分（確定申告書）・印鑑証明・身分証明書・納税証明書・その他ファストワンが必要と判断した資料
遅延損害金	20.00％

売掛債権担保融資（ファクタリング）

売掛債権担保融資は中小企業を中心に、最近もっとも注目されている資金調達法です。

保有している発生済みの売掛債権を担保にして融資を受けます。売掛先からの入金が遅れて、発注先や給与、税金などの支払いに困っている業種や企業などで重宝するでしょう。

事業者ローンと比べて担保が必要な分だけ、融資可能上限額も高くなります。

融資対象	法人、個人事業主
融資可能額	30～5,000万円
利率（実質年率）	5.00～18.00％
保証人・担保	売掛債権（保証人不要）
返済方式	一括返済・元金均等・元利均等・自由返済
必要書類	登記簿謄本・決算書２期分（確定申告書）・印鑑証明・身分証明書・納税証明書・納品書・請求書・売掛先からの支払通知書等・銀行通帳・その他ファストワンが必要と判断した資料
遅延損害金	20.00％

不動産担保融資

土地や自宅、賃貸マンションといった、大きな価値を有する不動産を担保にした融資です。

売掛債権よりも担保とするものの価格が上がるので、融資可能上限額がさらに高くなります。

融資対象	法人、個人事業主
融資可能額	300万～１億円
利率（実質年率）	2.50～15.00％以下
保証人・担保	不動産（保証人不要）
返済方式	一括返済・元金均等・元利均等・自由返済
必要書類	不動産登記簿謄本・公図・決算書２期分（確定申告書）・印鑑証明・身分証明書・納税証明書・その他ファストワンが必要と判断した資料
遅延損害金	20.00％

車担保融資

保有されている車を担保にした融資です。

原則として、担保に入れる車はファンドワンに預けることになっていますが、どうしても愛車を手放したくない方に対しては、車を保有したまま融資を受けられるプランもあるのでよさそうです。

融資対象	法人、個人事業主
融資可能額	500万円まで（それ以上の金額も応相談）
利率（実質年率）	5.00～18.00％以下
保証人・担保	車
返済方式	一括返済・元金均等・元利均等・自由返済
必要書類	自動車売買契約書・車検証・印鑑証明・身分証明書・その他ファストワンが必要と判断した資料
遅延損害金	20.00％

商業手形割引

振出人の規模に関わらず手形取引をする会社が対象で、支払い期日より前に現金化できます。金融機関に比べて手形割引率は高くなりますが、手続きがスムーズで最短で即日換金が可能です。

融資対象	法人
融資可能額	10～5,000万円（銘柄によって変動アリ）
利率（実質年率）	3.50～18.00％以下
返済方式	一括返済
必要書類	登記簿謄本・印鑑証明・身分証明書・手形写し・手形の取引内容が確認できるもの・その他ファストワンが必要と判断した資料
遅延損害金	20.00％

手形小切手貸付

取引相手が振り出した手形や小切手がある場合に利用可能で、支払い期日よりも前に現金化できるのがメリットです。貸付の手続きが簡単なので、頻繁に利用される短期融資に向いています。

融資対象	法人
融資可能額	30～1,000万円
利率（実質年率）	5.00～18.00％以下
保証人・担保	小切手・手形
返済方式	一括返済
必要書類	登記簿謄本・決算書２期分（確定申告書）・印鑑証明・身分証明書・納税証明書・その他ファストワンが必要と判断した資料
遅延損害金	20.00％

介護・診察・調剤報酬債権融資

介護事業所やクリニック・病院、調剤薬局を経営されている事業者が対象です。それぞれで発生した介護報酬や診療報酬、調剤報酬を売掛債権と同じように担保にした融資です。

融資対象	法人・各種医療機関・調剤薬局・介護事業者
融資可能額	100万～１億円
利率（実質年率）	5.00～15.00％以下
保証人・担保	診療報酬債権・介護報酬債権・調剤報酬債権
返済方式	一括返済・元金均等・元利均等・自由返済
必要書類	登記簿謄本・決算書２期分（確定申告書）・印鑑証明・身分証明書・納税証明書・各種報酬支払決定通知書（３か月分）・その他ファストワンが必要と判断した資料
遅延損害金	20.00％

_{＼経営状況や業種に最適なプランを選び！／}

よくある質問

資金用途に制限はありますか？

ファンドワンが融資した資金に用途の制限はないので、事業者の目的に合わせて自由に使うことができます。

自由度が高いのは、使い勝手がよくて助かりますね。

ほかビジネスローン会社と比較したい場合は、コチラからご確認ください。

問い合わせをしたら申し込み必須でしょうか？

問い合わせ内容についての回答やサービスの説明はありますが、申し込みや契約を強制することがありません。

ファンドワンへのお問い合わせはこちらから、お気軽に問い合わせください。

無理に申し込みをさせることはないので、まずは問い合わせることをおすすめします。

ファクタリングの手数料はいくらくらいでしょうか？

2023年３月時点でサイトを確認したところ、ファクタリングの手数料の記載はありませんでした。確認のためにも、ファンドワンに問い合わせるのがよさそうです。

ファクタリングと売掛債権担保融資って違いがあるの？

売掛債権をもとに現金を調達する意味では同じですが、
債権を買い取るか、担保に融資してもらうかの違いです。

徹底比較ビジネスローンとファクタリングはどっちがいいの？

返済期限を過ぎてしまったらどうなりますか？

ファンドワンで再審査をします。再審査の結果によっては返済期間を延長することも可能なので、問い合わせてみるのがよさそうです。

解決できない資金繰りの悩みはファンドワンに無料相談！

最短即日の融資が可能で、独自の審査基準で審査が通りやすい事業者向けのビジネスローン『ファンドワン』について、サービスの口コミや評判、メリット・デメリットや注意点をご紹介しました。

ファンドワンは、現在の経営状況だけでなく過去実績や今後の事業展開も加味した独自の審査基準によって、赤字決算や銀行の融資審査に通らない企業でも利用できます。

「銀行融資を断られた」「ほかのノンバンク系ローンも利用できなかった」事業者は、ファンドワンへ問い合わせて見ることをおすすめします。

この記事で紹介したサービス内容については、同じようなサービスを展開している他社とも比較して検討するのがよさそうです。気になる方はぜひ、下記リンクの記事をご確認ください。

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