【製造業の融資が通らない】断られる理由と即日融資を受ける最適な方法を徹底解説！

と資金繰りで悩んでいる方は多いのではないでしょうか。

製造業は経済成長の重要な柱である一方、資金調達の難しさに悩まされている現実があります。

この記事では、製造業の融資が通らない理由と、即日融資を受けるための最適な方法を徹底解説します。

財務状況の整理からオンライン融資プラットフォームの活用、政府支援制度の利用まで、具体的なアプローチを一緒に見ていきましょう！

融資が通らずに資金繰りで頭を抱えている製造業者の方には、ファクタリングやビジネスローンを資金調達の方法として検討することをおすすめします。詳細はこちらをご確認ください。

製造業の融資が断られるおもな理由

まずは、製造業で融資が通らない理由をまとめました。

信用リスク

金融機関は、融資先企業の信用リスクを慎重に評価します。

製造業は、市場環境や原材料価格の変動に影響を受けやすく、リスクが高いと判断されることがあります。

収益性の不安定性

製造業は、景気の変動によって収益性が大きく変わることがあります。

金融機関は、企業が安定した収益を上げられるかどうかを重視し、収益性が不安定だと判断される場合、融資が断られることがあります。

担保や保証人の不足

金融機関は、貸し付けた資金の回収を確実に行うために、担保や保証人を求めることが一般的です。

製造業の場合、十分な担保や保証人が提供できない場合、融資が難しくなります。

業界の将来性

金融機関は、業界の将来性を評価し、長期的な視点でのリスクを考慮します。

製造業の中には、技術革新や市場環境の変化により将来性が低いと判断される業種も存在し、融資が通りにくい状況があります。

銀行に融資を断わられて困ったときは、あわせてコチラの記事もご一読ください。

即日融資を受けるための最適な方法

製造業で銀行融資の審査が通らない場合でも、即日融資の方法がいくつかあります。

財務状況の整理

金融機関は、企業の財務状況を重視するので、貸付を受ける前に財務諸表や資金繰り計画を整理し、自社の財務状況を把握しておくことが重要です。

整理された財務情報を提示することで、金融機関も信用リスクを正確に評価しやすくなります。

事業計画書の作成

金融機関は、企業の成長戦略や将来性を評価します。

事業計画書を作成して具体的な目標や戦略を明確に示すことで、金融機関に信頼感を与えることができます。

信用情報のチェック

企業の信用情報は、金融機関が融資を決定する際に重要な要素となります。

信用情報機関から自社の信用情報を取得し、必要に応じて修正や改善を行いましょう。

適切な金融機関の選択

金融機関によっては、製造業に対する理解や対応が異なるので、自社の業種やニーズに合った金融機関を選択することが融資が通りやすくなるポイントです。

また、地域密着型の金融機関や政府支援制度を利用することで、より柔軟な融資が受けられることがあります。

オンライン融資プラットフォームの活用

近年はオンライン融資プラットフォームが増えて、製造業に特化したサービスも登場しています。

これらのプラットフォームは、スピーディーな審査や手続きが可能で、即日融資を受けるチャンスが高まり、複数の金融機関と提携しているため、条件の良い融資を見つけやすくなります。

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政府支援制度の利用

政府が提供する支援制度も、製造業の資金調達に有効な手段です。

低利の融資や補助金、税制優遇など、さまざまな支援が用意されています。これらの制度を活用することで、資金調達の負担を軽減することができます。

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よくある質問

融資が通らず資金調達に困ったときに、よくある質問をまとめました。

銀行の融資審査が通らない場合、再審査は可能なの？

銀行の融資審査は、一度落ちたら審査してもらえないわけではありません。

しかし、現状と変わらなければ再度落ちてしまう可能性が高いので、この記事で紹介した融資が通るポイントを実行したうえで、

• ファクタリングやビジネスローンなど、ほかの資金調達を検討する
• ２～３か月期間を空けたり、違う銀行で審査してもらう

などの対応がありますが、特に即日融資を受けたい場合はファクタリングやビジネスローンを検討することをおすすめします。

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融資を受けやすい金融機関の順番は？

融資を受けやすく金融機関は順に、

1. ファクタリング
2. ビジネスローン
3. 信用金庫・信用組合
4. 銀行

だと一般的には言われています。また、政府の支援制度や信用保証組合などからのサポートが活用できる場合もあるので、対象になるのかを確認するようにしましょう。

ビジネスローンは各社の返済計画に合わせたさまざまなサービスが揃っているので、いくつか優良会社を厳選しました！

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ファクタリングとビジネスローンはどう使い分けるの？

ファクタリングは企業が持つ売掛債権（売掛金）を買い取って現金化をする方法で、ビジネスローンは金融機関から受ける融資です。

それぞれ性質が異なりメリット・デメリットがあるので、返済計画や経営状況など、各社の状況に合わせて選んでいくことが重要です。

ファクタリングは現金化したい売掛債権（売掛金）があるときに利用できて、即日融資を受けたい場合はおすすめですね。

ビジネスローンは返済計画を立てやすく、プランに合わせたサービスが多いのはメリットですね。

徹底比較ビジネスローンとファクタリングはどっちがいいの？

製造業の融資が断られる理由と即日融資を受ける最適な方法を徹底解説のまとめ

製造業の融資が通らない理由は、信用リスクや収益性の不安定性、担保や保証人の不足、および業界の将来性などが挙げられます。

これらの問題を解決して即日融資を受けるためには、財務状況の整理、事業計画書の作成、信用情報のチェック、適切な金融機関の選択が重要です。

融資の審査に必要な書類について詳細を知りたい方は、コチラをご確認ください。

さらに、オンライン融資プラットフォームや政府支援制度を活用することで、資金調達の成功率を高めることができるでしょう。

資金調達は、製造業の成長や競争力向上に不可欠なので、本記事で紹介した方法を参考にして、資金調達の壁を乗り越えて事業を拡大し、製造業界の発展に貢献しましょう。

_{＼銀行融資の審査が通らずに資金調達で困っている方はこちら／}